如何买入黄金既避险又赚钱?看完此文全懂了!

2020-03-13 05:28:10 栏目 : 创业专区 围观 : 评论

 

新冠病毒疫情已然成为全球经济“黑天鹅”,多数国家及地区经济状况受到冲击,寰球金融市场措手不及,恐慌情绪居高不下。市场资金持续抛售股票等高风险资产,进而转入黄金等寻求避险。

最近,不少投资者开始将资金投入黄金、日元及瑞郎等避险品种上,尤其是黄金,更是成为时下热门的配置组合之一。那么,作为散户投资者,我们又该如何配置黄金资产呢?他们的优点及风险又在哪里?下面让我们一起来看看。

事实上,黄金投资配置选择众多,除了传统的实物黄金、纸黄金外,还有各类黄金ETF、黄金相关股票以及黄金CFD(差价合约)等。

在分析各类投资品种之前,我们需要了解下黄金与美元的关系。一样情况下,黄金与美元走势呈现负相关走势,即美元走强,黄金走弱,反之亦然。目前市场预期包括美联储在内的全球主要央行料将进一步降息,宽松货币政策料打压美元,黄金有望继续攀升,并挑战每盎司1800美元。

1.最实际:实物黄金

投资黄金最保守、最传统的方法是买卖实物黄金,纵使金价不升值,也可“穿金戴银”般作为饰品,不少人选择买入金手镯、金项链等,不过其中涉及手工费、鉴定及安全等问题。

另外,还可在银行购入实物金条,为安全起见一般会将金条存放在银行保险柜,但多数银行会收取一笔保险费。具体资费可查询各大银行相关信息。

2.最稳健:纸黄金

银行的纸黄金又称为“记账黄金”,即投资者开设账户时会获得一本黄金存折(现在基本都是电子交易)。客户在交易账户进行买卖即可,过程中不会发生任何实物交割,账户资产金额随金价变动。由于没有杠杆,所以投资风险较低。

另外,需要提醒的是,由于无杠杆交易,而且银行给的点差较大,所以收益相对较低,只能通过高抛低吸,赚取买卖价差获利。同时,对于现货黄金而言,纸黄金价格具有一定滞后性。因此,纸黄金不适合追求高风险高收益的投资者。

3.最灵活:黄金ETF

黄金ETF(交易所买卖基金),是指绝大部分基金财产以黄金为基础资产进行投资,紧密跟踪黄金价格,并在证券交易所上市的开放式基金。不过,目前国内投资者对于黄金ETF基金了解并不多,可交易的品种也非常少,但在境外市场黄金ETF基金却异常火爆。

这些ETF如同股票买卖在交易时段买入及卖出,流通性高,可随时套现。数据显示,在2019及2019年的国际金价分别下跌1%及上涨19%,SPDR金ETF则分别下跌1%及涨约18%。可以说黄金ETF与国际金价最贴近。

4. 最难测:黄金股

若投资者看好黄金后市走势,可在A股市场买入诸如紫金矿业(601899,股吧)、招金矿业、山东黄金(600547,股吧)等黄金类股票,理论上当黄金价格上升时,黄金板块将受益上涨。

不过,投资者需要留意,买入黄金股与买卖其他股票一样,都要面对大盘下跌风险,除了受大盘涨跌影响,一些公司政策、或公司业务出现营运困难,都会影响股价表现。尤其今年A股就更难以预测黄金股票的后市表现了。

5. 最热门:现货黄金

现货黄金合约应该说是时下最为热门投资品种,也是全球最受欢迎的交易品种之一。现货黄金交易非常便捷,具有较高的杠杆效应,交易手数最低0.01,一周五天,一天24小时全天候交易。对于追求高风险高收益的投资者,现货黄金交易是不错的选择之一。

我们以英国知名零售在线经纪商FxPro浦汇为例,投资者可以在FxPro浦汇的MT4、MT5以及cTrader平台上交易黄金产品。在MT4上,黄金浮动点差平均点差0.3,仓位最小合约0.01手,隔夜利息亦非常低廉。了解FxPro浦汇现货黄金交易可登陆:https://www.fxpro.cn/trading/metals/gold

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总结:金价年内或挑战1800美元

随着美联储、欧洲央行等主要央行采取宽松措施,其他国家央行或将跟随降息,持续扩散的负利率环境或将支撑金价进一步攀升。此外,“乱世藏黄金”,新冠疫情恐在全球进一步蔓延,届时恐慌情绪有望支撑黄金突破1700美元,今年内或挑战1800美元关口。

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