1年跑赢市场24%,我是怎么做到的?_理财

2020-01-23 05:28:16 栏目 : 创业专区 围观 : 评论

大家好,我是简七产品研究部的犀利君。

离过年越来越近了,这两天我也盘点了过去这一年,自己做了哪些投资,收益到底怎么样。

看到这个标题,我猜有人会怀疑是不是在“吹牛”。

据我所知,其实去年跑赢市场的投资者并不少,有些“大神”获得了100%+的收益。

但一年的收益高低,并不能反映实际投资水平。

所以这篇文章的重点,更多是通过回顾总结,分享自己的投资经验,希望能带给大家一点启发。

2019年,犀利君的投资分为4个方向:股票投资,指数基金定投,可转债打新,港股打新。

股票收益率62%

首先,统计一下2019年股票账户的收益。

从2019年初至年底,全年实现收益率62%,同期沪深300指数涨幅在38%左右。

当然,投资不能只看一年,所以我也统计了一下过去几年的投资表现。

我最早的投资记录,可以追溯到2019年。从2019年起,我的年度收益如下:

显然回顾过去几年,我并不是每年都能跑赢市场。

特别是2019-2019年的“牛市”,上涨的时候没跑赢大盘,下跌的时候反而跟着市场一起跌。

大概有2年时间,我的投资收益一直低于沪深300。

要是换成了别人,碰到股票不涨,内心会觉得无比煎熬吧~

但这个时候,如果你能有一套投资体系作支撑,面对这种不利的情况,可以快速调整好自己的心态。

而我选择的投资体系,就是价值投资。

价值投资的实战运用

分享过去一段价值投资的实战经历吧——

2019年有一个雪球大V,看好一只龙头水泥股,他对这家公司的财报分析非常深入,写了很多篇专业文章。

他在18-20元的时候大幅买入,结果因为整个行业处于萧条期,股价不仅没有起色,反而继续下跌到10元附近。

大V反思在这只股票上耗费了太多时间,是个“严重的错误”,于是在股价回到20元附近,清仓卖出。

巧合的是,当时我也是20元附近买入这只股票,持有了2年都没回本,最惨的时候浮亏接近40%。

看到大V卖出了,也促使我思考当初自己的买入,是不是错了?

我想起巴菲特的投资经历,有的股票买入后继续下跌1-2年,其实也很常见。

按照格雷厄姆的说法,“市场先生”的情绪会很不稳定,遇到心情沮丧的时候,他报出一个极低的价格,股价会处于低迷状态。

而大V口中的“错误”,主要是看到股价一直不涨,觉得买自己买错了,他并没有去思考,这只股票的基本面是不是变了。

我认为当时全行业处于低谷,才导致股价一直不涨,公司的基本面并没有变化,等到行业复苏后,股价大概率还是会涨回来的。

既然自己买入的理由是正确的,那就还是继续持有,别管其他人怎么操作的。

后来,随着国家推出“供给侧改革”,水泥行业内的中小企业被淘汰出局,龙头企业盈利能力迅速提升,龙头股的股价也是一飞冲天,从20元一路涨到50多元。

在这个过程中我略有减仓,但始终还持有剩下一部分仓位。

这次经历顺便带给我一个启发,就是做投资不能盲目“抄作业”。

很多朋友看大V买什么就跟着买,这么做也许一时能赚钱,但不能保证你长期能赚钱。

因为很多时候,大V买了不止一只股票,其中有些判断对了,但有些也会犯错。如果你只盯着他的某一两只股票操作,亏钱的风险就很大。

所以,我们还是要学会独立思考,建立自己的投资体系。

行业分散+持股数较少

1)行业分散

过去这几年,我同时持有的股票数不超过5只,行业分布相对分散,跨了三个以上行业。

一方面是为了避免因单一行业的不景气,导致投资组合大幅下跌;

另一方面,不相关行业的涨跌不同步,可以形成“对冲”,也能起到降低波动的作用。

2)持股数较少

从数量来看,持有5只股票不够分散,有点过于集中,按照主流的说法,至少要买十几只股票才能分散风险。

犀利君觉得,个人投资者持有10只以上股票,操作难度很大,因为普通人没有那么多时间和精力,去研究那么多股票。

假如你买了很多,但有几只没时间深入研究,反而会影响整体收益;还不如选择少数几个熟悉的公司,做“集中投资”。

巴菲特对此早有过评论:

分散投资是无知者的自我保护法,对于那些明白自己在干什么的人来说,分散投资是没有意义的;

一个人一生中真正值得投资的股票也就四五只,一旦发现了,就要集中资金,大量买入。

长期持有+交易次数少

价值投资的原则是“长期持有”,持有时间通常是按“年”计算。

账户里最早买入的一只,持有至今正好满5年,最晚买入的,持有至今也接近1年。

长期持有的一大特点,就是交易频率非常低。

今年我对几只持仓股做了小幅加仓,此外基本没有卖出。

回顾过去几年的记录,平均一年中的交易次数,基本不会超过10次。

但我知道,大多数散户喜欢频繁交易,可能一个月就会交易10次。

根据国外学者的研究,散户交易次数越多,收益并不会越好,反而会越差。

犀利君觉得,普通人要做到长期持有,也不用强迫自己持有1年以上,可以先从控制自己的交易次数做起。

比如2020年,你给自己定一个计划,今年只能买卖10次股票,到了10次就必须停手。

先从自己的行为入手,养成一个良好习惯,慢慢再去改变认知。

指数基金、可转债、港股打新

说完了股票,再简单说说其他的投资情况:

1)指数基金定投

从2019年开始,我尝试定投红利基金,初衷倒不是为了赚钱,而是想搞明白指数基金这件事。

学习投资有一个技巧,就是只有你投了钱进去,才会引起重视,有动力去天天琢磨它,彻底把它搞懂。

正是因为定投红利基金,我会关注市面上有哪些红利指数,详细了解指数的编制原理,搞清楚股票分红的价值。

定投红利基金2年半,总收益是7.22%,年化大约2.8%。

2)可转债打新

可转债是上市公司发行的债券,符合一定条件后,可以转换成股票。

比起打新股,可转债打新的中签机会更多,收益也相对稳定。

2019年,我参与了可转债打新,一共中了15只新债,破发了1只,每只上市后卖出,平均赚100元,一年下来大概赚了1500元。

关于可转债打新,需要你有证券账户方可操作,在我的公众号回复:开户,我为你准备了以下内容:

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3)港股打新

去年我开了一个港股账户,主要是为了参与港股打新。

从8月中旬到12月,我打了4个月新股,大概亏了1000元港币~

因为时间比较短,所以打新收益会有一定的运气成分在。

比如我身边有人也玩港股打新,正好中了阿里巴巴,这一只就赚了1000元港币。

而我没有打中阿里巴巴,其他打中的也是跌多涨少,最后收益就比较惨了。

虽然打新亏了钱,但我觉得开个香港账户还是挺值的,未来可以参与很多投资机会,比如直接交易港股、美股,REITs等等。

所以,拥有一个港股账户,表面上并没有直接带给我好处,但说不定将来会在我的投资道路上,留下重要的一笔。

想要尝试港股打新的朋友,同样需要先开通港股账户,在我的公众号回复:港股,可以申请我目前在用的港股账户。

以上就是2019年的投资总结。新的一年,犀利君的计划有几个:

第一,阅读更多价值投资相关的书籍,把投资体系地打造得更完善;

第二,拓展自己的能力圈,尝试挖掘一些新的投资机会;

第三,继续更新公众号,分享更多实用的投资技巧和心得给大家。

希望你看过之后,也能学到一些东西,运用到投资实践中,早日实现“过程很轻松,结局很美好”的投资状态。

不知道你去年投资得怎么样?也可以留言分享给我。

最后,欢迎你点击【在看】,来和犀利君一起跑赢市场吧~

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